Podielové fondy sú - úplné vysvetlenie a príklady

podielové fondy sú

Podielové fondy sú platformy používané na získavanie finančných prostriedkov od verejnosti, ktoré potom investičný manažér investuje do portfólia cenných papierov.

Mnoho ľudí chce vyskúšať investovanie, najmä ľudia, ktorí majú pravidelný príjem. Niektoré z nich však majú obmedzenia z dôvodu nedostatku investičných znalostí.

Počnúc tým, ako investovať, čo je potrebné na investovanie a do ktorého kontajnera sa táto investícia zmestí.

Jednou zo známych komunitných investičných platforiem sú podielové fondy.

Podielové fondy sú v zásade miestom na získavanie finančných prostriedkov, ktoré sa majú investovať. Okrem toho majú podielové fondy správu a politiku v oblasti spracovania investičných fondov. Aby bolo jasnejšie, pozrime sa viac na podielové fondy.

Pochopenie podielových fondov

podielové fondy sú

Ako už bolo vysvetlené, podielové fondy sú prostriedkom, ktorý sa používa na zhromažďovanie finančných prostriedkov od verejnosti a ktoré potom investičný manažér investuje do portfólia cenných papierov.

Portfólio cenných papierov predstavuje portfólio, ktoré vysvetľuje, do akých investícií je možné investovať.

Portfólio cenných papierov pozostáva z rôznych druhov cenných papierov, ako sú akcie, dlhopisy, cenné papiere, vklady a iné, kde budú zhromaždené prostriedky investované.

Investičný manažér je zatiaľ strana, ktorá spravuje portfólio cenných papierov na základe dohodnutých investičných politík a je zodpovedná za výkon podielových fondov.

Je potrebné poznamenať, že investori zaplatia investičným manažérom aj správu ich portfólií cenných papierov podľa štandardov.

Investičný manažér pripravuje dokument s názvom prospekt, v ktorom sú vysvetlené dôležité záležitosti, menovite investičné politiky (stratégie a nástroje investované podielovými fondmi), zákonnosť a ďalšie podporné strany, ako napríklad depozitné banky, účtovníci a právne firmy.

Prečítajte si tiež: Pencak Silat: História, techniky, pohyby, pravidlá [ÚPLNÉ]

Druhy podielových fondov

Predtým, ako začnete investovať do podielových fondov, upozorňujeme, že existujú rôzne typy produktov podielových fondov.

Musíme prispôsobiť svoje investičné ciele typu podielového fondu, ktorý sa chystáme kúpiť. Existuje niekoľko druhov podielových fondov:

1. Podielové fondy peňažného trhu

Tento typ alokuje 100% svojich prostriedkov do nástrojov peňažného trhu, ako sú vklady, SBI (certifikáty Svetovej banky) alebo dlhopisy so splatnosťou kratšou ako jeden rok.

Výhody:

  • Výnos je relatívne stabilný a nemá tendenciu kolísať, takže je vhodný pre krátkodobé investičné ciele (menej ako jeden rok).
  • Tekutina alebo sa dá ľahko skvapalniť.
  • Žiadne poplatky za nákup a predaj.
  • Relatívne nižšie riziko ako iné typy.

2. Podielové fondy s pevným výnosom

Všeobecne tento druh príjmového podielového fondu zdôrazňuje alokáciu fondov do dlhopisov s minimálnou alokáciou 80%.

Výhody:

Tento typ je vhodný na strednodobé investičné účely (1-3 roky). Okrem toho existuje rozloženie peňažných výhod alebo ďalšie investičné jednotky, ktoré sa pravidelne poskytujú pre niekoľko podielových fondov tohto typu.

3. Chránené podielové fondy

V chránených podielových fondoch sa investorom poskytuje ochrana pre hodnotu počiatočnej investície držiteľov podielových jednotiek prostredníctvom ich mechanizmov správy portfólia investovaním ich prostriedkov do dlhových cenných papierov, ktoré sú kategorizované ako investičný stupeň.

Aby hodnota Dlhových cenných papierov v dobe splatnosti mohla pokrývať aspoň chránenú hodnotu.

Výhody:

Merateľnejší zisk alebo návratnosť v rámci určitého investičného obdobia.

4. Zmiešané podielové fondy

Tento typ podielového fondu prideľuje fondy rozdelené medzi nástroje peňažného trhu, dlhopisy alebo akcie s maximálnym percentom 79% pre každý nástroj.

Výhody:

Tento typ je vhodný pre strednodobé a dlhodobé investičné ciele (3 - 5 rokov) a alokácia aktív je flexibilnejšia, aby sa lepšie prispôsobila podmienkam trhu.

Prečítajte si tiež: pH: Definícia, typy a príklady materiálov s rôznymi pH

5. Index podielových fondov (RDI)

Ako už z názvu vyplýva, minimálne 80% aktív v RDI musí byť investovaných v súlade s aktívami v referenčnom indexe, ktorý sa nazýva pasívne riadenie, čo znamená získanie návratnosti investícií podobných referenčnému indexu, a to dlhopisu. index a akciový index.

Takmer rovnaké ako otvorené podielové fondy, ktoré je možné kedykoľvek kúpiť a predať.

Výhody:

Tento typ je vhodný pre tých, ktorí chcú transparentnosť investícií a uprednostňujú pasívne riadenie pre dosiahnutie maximálnych výsledkov.

6. Akciové podielové fondy

V tomto type akciového podielového fondu je vývoj investícií kolísavý, pretože sa zdá byť agresívny. Je to preto, že 80% investičných fondov je alokovaných na akciové nástroje.

Výhody:

Tento typ je vhodný pre tých z vás, ktorí majú dlhodobé investičné ciele (nad 5 rokov) s agresívnym rizikovým profilom.

Rizikový profil podielového fondu

podielové fondy sú

Okrem poznania druhov je potrebné pochopiť aj riziká investovania do podielových fondov. Je to preto, že nie všetky produkty podielových fondov budú mať z toho naďalej prospech. V niektorých prípadoch cena zakúpeného produktu poklesne, najmä pri produktoch s vysokým rizikom.

V podielových fondoch existujú tri kategórie rizika pri investovaní, a to:

  • Konzervatívny investovanie väčšiny peňazí do podielových fondov peňažného trhu.
  • Mierna investujte väčšinu peňazí do zmiešaných podielových fondov.
  • Agresívny investovanie väčšiny peňazí do akciových podielových fondov.

Všeobecne platí, že pred určením rizikového profilu bude investorom zvyčajne položená niekoľko otázok. Výsledky týchto odpovedí určia riziká, ktoré je potrebné podstúpiť.

Preto diskusia o podielových fondoch, dúfajme, že môže byť užitočná pre vás všetkých.

Posledné príspevky

$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found